האם כדאי לנסות לנצח את השוק או פשוט לעקוב אחריו?
השקעה אקטיבית מבוססת על בחירת מניות וניסיון להכות את המדד, ואילו השקעה פסיבית מתחקה אחרי המדד עם דמי ניהול נמוכים. ההשוואה הזו מציגה נתונים על ביצועי קרנות אקטיביות לאורך זמן, את משמעות העלויות המצטברות ואיך לבחור גישה שמתאימה למשמעת ולסבלנות שלכם.
שורה תחתונה
לרוב המשקיעים, השקעה פסיבית בתעודות סל עדיפה. וורן באפט הוציא צוואה שמורה לנהל את כסף רעייתו ב-90% S&P 500. אם בוחרים השקעה אקטיבית – בדקו קרן שהכתה מדד ל-10+ שנים. אלה נדירות ביותר.
השקעה פסיבית (אינדקס)
יתרונות
חסרונות
השקעה אקטיבית
יתרונות
חסרונות
עלות
הפרש של 1-2% בדמי ניהול מצטבר למאות אלפי ₪ בטווח של 30 שנה
השקעה פסיבית (אינדקס)
השקעה אקטיבית
ביצועים ממוצעים
מחקרי SPIVA: 90% מהקרנות האקטיביות לא מכות מדד ל-10 שנים
השקעה פסיבית (אינדקס)
השקעה אקטיבית
פוטנציאל עילוי
אקטיבי מאפשר לנצח את השוק אם הנהל מוכשר
השקעה פסיבית (אינדקס)
השקעה אקטיבית
פשטות
קנו ETF פעם בחודש ואל תבדקו – אסטרטגיה פשוטה ויעילה
השקעה פסיבית (אינדקס)
השקעה אקטיבית
גמישות
מנהל אקטיבי יכול לצמצם סיכון לפני משבר צפוי
השקעה פסיבית (אינדקס)
השקעה אקטיבית
לרוב המשקיעים, השקעה פסיבית בתעודות סל עדיפה. וורן באפט הוציא צוואה שמורה לנהל את כסף רעייתו ב-90% S&P 500. אם בוחרים השקעה אקטיבית – בדקו קרן שהכתה מדד ל-10+ שנים. אלה נדירות ביותר.
משקיע עם זמן מוגבל
השקעה פסיבית (אינדקס)
השקעה פסיבית לא דורשת מחקר – הוראת קבע ל-ETF מדד עולמי.
חובב שוק ההון
השקעה אקטיבית
אקטיבי מאפשר מעורבות מלאה – אבל שמרו על "ליבה פסיבית" לפחות 70% מהתיק.
חוסך לפנסיה
השקעה פסיבית (אינדקס)
לטווח של 30 שנה, ההפרש בדמי ניהול הוא ההחלטה הכי חשובה.
מייסד
השקעתי שנים בהייטק ובשוק ההון. ניהלתי בעצמי את הפנסיה, הביטוחים וההשקעות שלי, של המשפחה ושל החברים, ובמקביל אני מוביל קהילת משקיעים פעילה כבר שנים. כל ערך במידע-הון מתורגם ישירות מהחוק והרגולציה לעברית קריאה, כדי שהמסמך הבא שיגיע אליך בדואר יהיה מובן. גם בעשר וחצי בלילה.
תחומי מומחיותשתפו: