השוואת עמלות, נזילות וביצועים בין שני מכשירי השקעה פופולריים
התוכן באתר מיועד ללמידה ומידע פיננסי בלבד, ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, ייעוץ מס או המלצה לפעולה. לפני החלטות פיננסיות יש להתייעץ עם בעל מקצוע מורשה. מידע-הון אינו מקבל תגמול מכל מוצר, שירות או גוף פיננסי המוזכר בתכנים. תנאי שימוש
שורה תחתונה
למשקיע הממוצע, תעודות סל מציעות ערך טוב יותר בזכות עלויות נמוכות. ההפרש בדמי ניהול (נניח 1.5%) מצטבר לעשרות אלפי שקלים על פני 20 שנה. קרנות נאמנות מתאימות למי שרוצה ניהול אקטיבי בנישות ספציפיות.
תעודת סל (ETF)
יתרונות
חסרונות
קרן נאמנות
יתרונות
חסרונות
עלות
דמי ניהול של 0.03-0.5% מול 0.5-3% – הפרש עצום לאורך שנים
תעודת סל (ETF)
קרן נאמנות
נזילות
קנייה ומכירה מיידית בבורסה מול פקודות בסוף יום
תעודת סל (ETF)
קרן נאמנות
ניהול מקצועי
קרנות נאמנות מציעות ניהול אקטיבי ושיקול דעת מקצועי
תעודת סל (ETF)
קרן נאמנות
נגישות
קרנות נאמנות זמינות גם דרך הבנק – ללא צורך בחשבון מסחר
תעודת סל (ETF)
קרן נאמנות
שקיפות
הרכב תעודת סל שקוף בכל רגע – קרן נאמנות מפרסמת רבעונית
תעודת סל (ETF)
קרן נאמנות
ביצועים ארוכי טווח
מחקרים מראים ש-80%+ מהקרנות האקטיביות לא מכות את המדד
תעודת סל (ETF)
קרן נאמנות
למשקיע הממוצע, תעודות סל מציעות ערך טוב יותר בזכות עלויות נמוכות. ההפרש בדמי ניהול (נניח 1.5%) מצטבר לעשרות אלפי שקלים על פני 20 שנה. קרנות נאמנות מתאימות למי שרוצה ניהול אקטיבי בנישות ספציפיות.
משקיע עצמאי / DIY
← תעודת סל (ETF)
תעודות סל מאפשרות בניית תיק מגוון בעלות מינימלית – אידיאלי למי שמנהל לבד.
משקיע שמעדיף לא להתעסק
← קרן נאמנות
קרן נאמנות עם ניהול מקצועי מתאימה למי שרוצה "לשים ולשכוח".
חוסך לטווח ארוך (10+ שנים)
← תעודת סל (ETF)
ההפרש בדמי ניהול מצטבר לסכומים משמעותיים – תעודות סל חוסכות עשרות אלפי ש"ח.
שתפו:
