השוואה בין השקעה פסיבית בקרנות מדד לבין בחירת מניות ספציפיות בבורסה. מה מתאים יותר לפרופיל ההשקעה שלכם?
התוכן באתר מיועד ללמידה ומידע פיננסי בלבד, ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, ייעוץ מס או המלצה לפעולה. לפני החלטות פיננסיות יש להתייעץ עם בעל מקצוע מורשה. מידע-הון אינו מקבל תגמול מכל מוצר, שירות או גוף פיננסי המוזכר בתכנים. תנאי שימוש
שורה תחתונה
לרוב המשקיעים, קרנות מדד הן הבחירה הנכונה. המחקר מוכיח שאחרי עמלות ודמי ניהול, מעל 80% ממנהלי ההשקעות המקצועיים לא מכים את המדד לאורך 15 שנה. השילוב האופטימלי: ליבת התיק בקרנות מדד, ואם רוצים, הקצאה קטנה (10-15%) למניות בודדות.
קרן מדד
יתרונות
חסרונות
מניות בודדות
יתרונות
חסרונות
סיכון
קרן מדד מפזרת סיכון על מאות חברות, מניה בודדת חושפת לסיכון ספציפי גבוה
קרן מדד
מניות בודדות
עלות
דמי ניהול של 0.03-0.5% מול עמלות מסחר מצטברות ועלות מחקר
קרן מדד
מניות בודדות
פוטנציאל תשואה
מניות בודדות מציעות פוטנציאל גבוה יותר, אך גם סיכון לתשואה שלילית
קרן מדד
מניות בודדות
דרישת ידע
קרן מדד מתאימה גם למתחילים, מניות דורשות ידע מעמיק וניסיון
קרן מדד
מניות בודדות
זמן נדרש
קרן מדד דורשת דקות בחודש, מניות דורשות שעות של מחקר ומעקב
קרן מדד
מניות בודדות
פיזור
מדד מפזר אוטומטית. בניית פיזור דומה עם מניות בודדות דורשת הון גדול
קרן מדד
מניות בודדות
לרוב המשקיעים, קרנות מדד הן הבחירה הנכונה. המחקר מוכיח שאחרי עמלות ודמי ניהול, מעל 80% ממנהלי ההשקעות המקצועיים לא מכים את המדד לאורך 15 שנה. השילוב האופטימלי: ליבת התיק בקרנות מדד, ואם רוצים, הקצאה קטנה (10-15%) למניות בודדות.
משקיע מתחיל או עסוק
← קרן מדד
קרן מדד מאפשרת להשקיע בצורה חכמה ללא ידע מעמיק. הגדירו הוראת קבע חודשית ותנו לריבית דריבית לעבוד.
משקיע מנוסה עם זמן למחקר
← מניות בודדות
אם יש לכם ידע פיננסי, ניסיון בשוק ההון וזמן להקדיש למחקר, בחירת מניות יכולה להניב תשואה עודפת.
חוסך לפנסיה או לטווח ארוך (10+ שנים)
← קרן מדד
לטווח ארוך, דמי הניהול הנמוכים של קרנות מדד מצטברים לחיסכון של עשרות אלפי שקלים. הפשטות משתלמת.
שתפו:
