האם להשקיע בשוק המקומי או לגוון לשווקים עולמיים?
התוכן באתר מיועד ללמידה ומידע פיננסי בלבד, ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, ייעוץ מס או המלצה לפעולה. לפני החלטות פיננסיות יש להתייעץ עם בעל מקצוע מורשה. מידע-הון אינו מקבל תגמול מכל מוצר, שירות או גוף פיננסי המוזכר בתכנים. תנאי שימוש
שורה תחתונה
בחירת ETF תלויה במבנה המוצר, לא רק בשוק הבסיס. למשקיע לטווח ארוך, ETF גלובלית צוברת (UCITS Acc) כמו VWRA או SWDA מציעה יעילות מיסויית ופיזור מקסימלי. שלבו עם ETF ישראלית (20-30%) לצמצום סיכון מטבע.
תעודת סל גלובלית
יתרונות
חסרונות
תעודת סל ישראלית
יתרונות
חסרונות
מבנה מוצר (UCITS מול ישראלי)
גלובלי (UCITS) – רגולציה אירופית מחמירה, צוברת דיבידנדים אוטומטית. ישראלי – פיקוח רנ"ע, מבנה מוכר
תעודת סל גלובלית
תעודת סל ישראלית
יעילות מיסויית
ETF ישראלי: 25% מס פשוט. גלובלי: סיכון כפל מס על דיבידנדים, דיווח נוסף, אך ETF צוברת (Acc) עוקפת חלק מהבעיה
תעודת סל גלובלית
תעודת סל ישראלית
מדד עקיבה (MSCI World מול S&P 500 מול ת"א)
MSCI World כולל 1,500+ חברות מ-23 מדינות. S&P 500 רק ארה"ב. ת"א 125 – שוק מקומי קטן. רוחב גלובלי מנצח
תעודת סל גלובלית
תעודת סל ישראלית
צוברת (Acc) מול מחלקת (Dist)
תעודות UCITS מציעות גרסאות Accumulating שמשקיעות מחדש דיבידנדים ודוחות מס. ישראליות בדרך כלל Distributing
תעודת סל גלובלית
תעודת סל ישראלית
עלויות כוללות (TER + המרה + מסחר)
ישראלי: עמלות מסחר נמוכות, ללא המרת מט"ח. גלובלי: TER נמוך מאוד (0.07%-0.22%) אך יש עמלות המרה
תעודת סל גלובלית
תעודת סל ישראלית
בחירת ETF תלויה במבנה המוצר, לא רק בשוק הבסיס. למשקיע לטווח ארוך, ETF גלובלית צוברת (UCITS Acc) כמו VWRA או SWDA מציעה יעילות מיסויית ופיזור מקסימלי. שלבו עם ETF ישראלית (20-30%) לצמצום סיכון מטבע.
משקיע מתחיל
← תעודת סל גלובלית
MSCI World ETF אחד מספק פיזור אמיתי בעלות נמוכה.
משקיע ותיק
← תעודת סל גלובלית
שילוב: 70% גלובל + 30% ת"א – מיטב שני העולמות.
פחות מ-5 שנים להשקעה
← תעודת סל ישראלית
לטווח קצר, ללא סיכון מטבע – ישראלי בטוח יותר.
שתפו:
