שני עמודי התווך של כל תיק השקעות – מתי כדאי כל אחד?
התוכן באתר מיועד ללמידה ומידע פיננסי בלבד, ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, ייעוץ מס או המלצה לפעולה. לפני החלטות פיננסיות יש להתייעץ עם בעל מקצוע מורשה. מידע-הון אינו מקבל תגמול מכל מוצר, שירות או גוף פיננסי המוזכר בתכנים. תנאי שימוש
שורה תחתונה
התשובה תלויה בגיל ואופק השקעה. בגיל 30 – 90% מניות. בגיל 60 – 40-60% אג"ח. הכלל הישן: "גיל = אחוז אג"ח" (גיל 40 → 40% אג"ח). שילוב שניהם הוא המפתח לתיק מאוזן.
מניות
יתרונות
חסרונות
אגרות חוב
יתרונות
חסרונות
תשואה לטווח ארוך
מניות היכו אג"ח בכל תקופה של 20+ שנה
מניות
אגרות חוב
יציבות
אג"ח תנודתי פחות – חשוב לגיל פרישה
מניות
אגרות חוב
הכנסה שוטפת
אג"ח מספק קופון קבוע – מניות נותנות דיבידנד משתנה
מניות
אגרות חוב
הגנה מאינפלציה
מניות עולות עם רווחי חברות שגוברים על אינפלציה
מניות
אגרות חוב
גיוון תיק
אג"ח מקטין קורלציה עם מניות – מגן בשוק דובי
מניות
אגרות חוב
התשובה תלויה בגיל ואופק השקעה. בגיל 30 – 90% מניות. בגיל 60 – 40-60% אג"ח. הכלל הישן: "גיל = אחוז אג"ח" (גיל 40 → 40% אג"ח). שילוב שניהם הוא המפתח לתיק מאוזן.
משקיע צעיר (20-40)
← מניות
אופק ארוך מצדיק חשיפה גבוהה למניות – הזמן מסנן תנודתיות.
קרוב לפרישה (55+)
← אגרות חוב
אג"ח מפחית סיכון לפני פרישה ומספק הכנסה יציבה.
משקיע מאוזן
← מניות
60/40 מניות/אג"ח – הקצאה קלאסית שמאזנת צמיחה וביטחון.
שתפו:
