השוואת ביצועים היסטוריים בין המדד האמריקאי המוביל לבין מדד הדגל הישראלי
מדד S&P 500 כולל 500 מהחברות הגדולות בארה"ב, ומדד ת"א 125 מאגד את 125 החברות הגדולות בבורסה הישראלית. ההשוואה הזו בוחנת ביצועים היסטוריים, פיזור סקטוריאלי, חשיפה למטבע, השפעת מיסוי על משקיע ישראלי, וכיצד לשלב בין השניים בתיק מאוזן.
שורה תחתונה
תיק מאוזן בדרך כלל ישלב את שניהם. S&P 500 כרכיב מרכזי ות"א 125 כהקצאה לשוק המקומי. היחס המקובל הוא 70-80% גלובלי ו-20-30% ישראלי. חשיפה למטבע חוץ היא בעצם פיזור – לא רק סיכון.
S&P 500
יתרונות
חסרונות
ת"א 125
יתרונות
חסרונות
תשואה היסטורית
S&P 500 הניב תשואה שנתית ממוצעת גבוהה יותר לאורך עשורים
S&P 500
ת"א 125
פיזור
500 חברות בשוק $40T+ מול 125 בשוק $200B
S&P 500
ת"א 125
סיכון מטבע
ת"א 125 נקוב בשקלים – ללא חשיפה לתנודות דולר
S&P 500
ת"א 125
מיסוי
מס דיבידנד פשוט יותר – 25% בלבד
S&P 500
ת"א 125
נזילות
מחזורי מסחר יומיים בסדר גודל שונה לחלוטין
S&P 500
ת"א 125
גיוון תיק
שילוב מדד ישראלי מפזר סיכון גיאוגרפי ומטבעי
S&P 500
ת"א 125
תיק מאוזן בדרך כלל ישלב את שניהם. S&P 500 כרכיב מרכזי ות"א 125 כהקצאה לשוק המקומי. היחס המקובל הוא 70-80% גלובלי ו-20-30% ישראלי. חשיפה למטבע חוץ היא בעצם פיזור – לא רק סיכון.
משקיע מתחיל
S&P 500
S&P 500 דרך ETF זול (כמו VOO) היא נקודת ההתחלה הקלאסית – פיזור רחב, עלות מינימלית.
משקיע ישראלי ותיק
ת"א 125
שילוב ת"א 125 מפחית חשיפה למטבע ומגוון את התיק עם סקטורים שונים.
חוסך פנסיוני
S&P 500
לטווח ארוך – חשיפה גלובלית רחבה דרך מדדים אמריקאיים הניבה תשואה עודפת.
מייסד
השקעתי שנים בהייטק ובשוק ההון. ניהלתי בעצמי את הפנסיה, הביטוחים וההשקעות שלי, של המשפחה ושל החברים, ובמקביל אני מוביל קהילת משקיעים פעילה כבר שנים. כל ערך במידע-הון מתורגם ישירות מהחוק והרגולציה לעברית קריאה, כדי שהמסמך הבא שיגיע אליך בדואר יהיה מובן. גם בעשר וחצי בלילה.
תחומי מומחיותשתפו: