טוען את התוכן…
השוואת ביצועים היסטוריים בין המדד האמריקאי המוביל לבין מדד הדגל הישראלי
מדד S&P 500 כולל 500 מהחברות הגדולות בארה"ב, ומדד ת"א 125 מאגד את 125 החברות הגדולות בבורסה הישראלית. ההשוואה הזו בוחנת ביצועים היסטוריים, פיזור סקטוריאלי, חשיפה למטבע, השפעת מיסוי על משקיע ישראלי, וכיצד לשלב בין השניים בתיק מאוזן.
שורה תחתונה
תיק מאוזן בדרך כלל ישלב את שניהם. S&P 500 כרכיב מרכזי ות"א 125 כהקצאה לשוק המקומי. היחס המקובל הוא 70-80% גלובלי ו-20-30% ישראלי. חשיפה למטבע חוץ היא בעצם פיזור – לא רק סיכון.
S&P 500
יתרונות
חסרונות
ת"א 125
יתרונות
חסרונות
| קריטריון | S&P 500 | ת"א 125 |
|---|---|---|
תשואה היסטורית S&P 500 הניב תשואה שנתית ממוצעת גבוהה יותר לאורך עשורים | 80מתוך 100מוביל | 35מתוך 100 |
פיזור 500 חברות בשוק $40T+ מול 125 בשוק $200B | 85מתוך 100מוביל | 20מתוך 100 |
סיכון מטבע ת"א 125 נקוב בשקלים – ללא חשיפה לתנודות דולר | 35מתוך 100 | 80מתוך 100מוביל |
מיסוי מס דיבידנד פשוט יותר – 25% בלבד | 35מתוך 100 | 75מתוך 100מוביל |
נזילות מחזורי מסחר יומיים בסדר גודל שונה לחלוטין | 85מתוך 100מוביל | 30מתוך 100 |
גיוון תיק שילוב מדד ישראלי מפזר סיכון גיאוגרפי ומטבעי | 35מתוך 100 | 75מתוך 100מוביל |
תיק מאוזן בדרך כלל ישלב את שניהם. S&P 500 כרכיב מרכזי ות"א 125 כהקצאה לשוק המקומי. היחס המקובל הוא 70-80% גלובלי ו-20-30% ישראלי. חשיפה למטבע חוץ היא בעצם פיזור – לא רק סיכון.
משקיע מתחיל
S&P 500
קרן סל זולה על S&P 500 היא נקודת ההתחלה הקלאסית – פיזור רחב, עלות מינימלית.
משקיע ישראלי ותיק
ת"א 125
שילוב ת"א 125 מפחית חשיפה למטבע ומגוון את התיק עם סקטורים שונים.
חוסך פנסיוני
S&P 500
לטווח ארוך – חשיפה גלובלית רחבה דרך מדדים אמריקאיים הניבה תשואה עודפת.
מייסד
נכתב ונבדק על ידי מערכת מידע-הון
השקעתי שנים בהייטק ובשוק ההון. ניהלתי בעצמי את הפנסיה, הביטוחים וההשקעות שלי, של המשפחה ושל החברים, ובמקביל אני מוביל קהילת משקיעים פעילה כבר שנים. כל ערך במידע-הון מתורגם ישירות מהחוק והרגולציה לעברית קריאה, כדי שהמסמך הבא שיגיע אליך בדואר יהיה מובן. גם בעשר וחצי בלילה.
תחומי מומחיותשתפו: