השוואת ביצועים היסטוריים בין המדד האמריקאי המוביל לבין מדד הדגל הישראלי
התוכן באתר מיועד ללמידה ומידע פיננסי בלבד, ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, ייעוץ מס או המלצה לפעולה. לפני החלטות פיננסיות יש להתייעץ עם בעל מקצוע מורשה. מידע-הון אינו מקבל תגמול מכל מוצר, שירות או גוף פיננסי המוזכר בתכנים. תנאי שימוש
שורה תחתונה
תיק מאוזן בדרך כלל ישלב את שניהם. S&P 500 כרכיב מרכזי ות"א 125 כהקצאה לשוק המקומי. היחס המקובל הוא 70-80% גלובלי ו-20-30% ישראלי. חשיפה למטבע חוץ היא בעצם פיזור – לא רק סיכון.
S&P 500
יתרונות
חסרונות
ת"א 125
יתרונות
חסרונות
תשואה היסטורית
S&P 500 הניב תשואה שנתית ממוצעת גבוהה יותר לאורך עשורים
S&P 500
ת"א 125
פיזור
500 חברות בשוק $40T+ מול 125 בשוק $200B
S&P 500
ת"א 125
סיכון מטבע
ת"א 125 נקוב בשקלים – ללא חשיפה לתנודות דולר
S&P 500
ת"א 125
מיסוי
מס דיבידנד פשוט יותר – 25% בלבד
S&P 500
ת"א 125
נזילות
מחזורי מסחר יומיים בסדר גודל שונה לחלוטין
S&P 500
ת"א 125
גיוון תיק
שילוב מדד ישראלי מפזר סיכון גיאוגרפי ומטבעי
S&P 500
ת"א 125
תיק מאוזן בדרך כלל ישלב את שניהם. S&P 500 כרכיב מרכזי ות"א 125 כהקצאה לשוק המקומי. היחס המקובל הוא 70-80% גלובלי ו-20-30% ישראלי. חשיפה למטבע חוץ היא בעצם פיזור – לא רק סיכון.
משקיע מתחיל
← S&P 500
S&P 500 דרך ETF זול (כמו VOO) היא נקודת ההתחלה הקלאסית – פיזור רחב, עלות מינימלית.
משקיע ישראלי ותיק
← ת"א 125
שילוב ת"א 125 מפחית חשיפה למטבע ומגוון את התיק עם סקטורים שונים.
חוסך פנסיוני
← S&P 500
לטווח ארוך – חשיפה גלובלית רחבה דרך מדדים אמריקאיים הניבה תשואה עודפת.
שתפו:
