TASE מול Wall Street: השוואה מקיפה בין השקעה בבורסה הישראלית לבין שוק ההון האמריקאי. מיסוי, גיוון, ועלויות.
מניות ישראליות מציעות חשיפה לכלכלה המקומית בלי סיכון מטבע, ואילו מניות אמריקאיות נותנות גישה לשוק הגדול והמגוון בעולם. ההשוואה הזו עוברת על מבנה הסקטוריאלי השונה, על מיסוי דיבידנדים מארה"ב לישראלים, על עלויות המסחר בכל שוק ועל הדרך לבנות חלוקה נכונה בין השניים.
שורה תחתונה
תיק מאוזן משלב את שניהם. ההמלצה הרווחת היא 70-80% חשיפה גלובלית (כולל ארה"ב) ו-20-30% חשיפה ישראלית. חשיפה למטבע חוץ היא למעשה פיזור, לא רק סיכון. דרך קלה ליישום: ETF ישראלי שעוקב אחרי S&P 500 (ללא בעיית כפל מס ובעמלות נמוכות) בשילוב עם ETF על מדד ת"א.
מניות ישראליות (TASE)
יתרונות
חסרונות
מניות אמריקאיות (Wall Street)
יתרונות
חסרונות
תשואה היסטורית
S&P 500 הניב תשואה שנתית ממוצעת גבוהה יותר, אם כי בורסת ת"א הציגה תקופות חזקות של ביצועי יתר
מניות ישראליות (TASE)
מניות אמריקאיות (Wall Street)
פיזור
שוק ארה"ב מציע מגוון סקטורים רחב יותר, אך בורסת ת"א מספקת חשיפה ייחודית לכלכלה הישראלית
מניות ישראליות (TASE)
מניות אמריקאיות (Wall Street)
פשטות מיסויית
מניות ישראליות: 25% מס פשוט. אמריקאיות: כפל מס דיבידנד ודיווח מורכב
מניות ישראליות (TASE)
מניות אמריקאיות (Wall Street)
סיכון מטבע
מניות ישראליות נקובות בשקלים ללא חשיפה לשער דולר-שקל
מניות ישראליות (TASE)
מניות אמריקאיות (Wall Street)
נזילות
מניות ת"א 35 סחירות מאוד, אך המחזורים הכוללים בבורסת ת"א קטנים יותר מהשוק האמריקאי
מניות ישראליות (TASE)
מניות אמריקאיות (Wall Street)
נגישות
מסחר בבורסת ת"א פשוט ונגיש: שפה מקומית, שעות נוחות, ותמיכה מלאה מבתי ההשקעות הישראליים
מניות ישראליות (TASE)
מניות אמריקאיות (Wall Street)
תיק מאוזן משלב את שניהם. ההמלצה הרווחת היא 70-80% חשיפה גלובלית (כולל ארה"ב) ו-20-30% חשיפה ישראלית. חשיפה למטבע חוץ היא למעשה פיזור, לא רק סיכון. דרך קלה ליישום: ETF ישראלי שעוקב אחרי S&P 500 (ללא בעיית כפל מס ובעמלות נמוכות) בשילוב עם ETF על מדד ת"א.
משקיע מתחיל שמחפש פשטות
מניות ישראליות (TASE)
מניות ישראליות נגישות יותר: מסחר בשקלים, מיסוי פשוט, חברות מוכרות. נקודת התחלה טובה.
משקיע לטווח ארוך שמחפש צמיחה
מניות אמריקאיות (Wall Street)
שוק ארה"ב מציע חשיפה לחברות הצמיחה המובילות בעולם עם תשואה היסטורית גבוהה יותר.
משקיע ישראלי שרוצה פיזור גיאוגרפי
מניות אמריקאיות (Wall Street)
מניות אמריקאיות מפזרות את הסיכון הגיאופוליטי הישראלי ונותנות חשיפה לכלכלה הגדולה בעולם.
מייסד
השקעתי שנים בהייטק ובשוק ההון. ניהלתי בעצמי את הפנסיה, הביטוחים וההשקעות שלי, של המשפחה ושל החברים, ובמקביל אני מוביל קהילת משקיעים פעילה כבר שנים. כל ערך במידע-הון מתורגם ישירות מהחוק והרגולציה לעברית קריאה, כדי שהמסמך הבא שיגיע אליך בדואר יהיה מובן. גם בעשר וחצי בלילה.
תחומי מומחיותשתפו: